Assurance vie
Constituer une épargne disponible et désigner les bénéficiaires d’un capital à transmettre.
UNE APPROCHE PERSONNALISÉE
Organiser vos placements autour de vos objectifs
L’épargne doit répondre à des projets concrets : constituer une réserve, préparer la retraite, financer un achat ou anticiper une transmission. Un même produit n’est pas adapté à tous les horizons ni à tous les besoins de disponibilité.
Nous étudions les enveloppes financières, les coûts, les risques et la fiscalité dans une vision d’ensemble.
TROIS SOLUTIONS PATRIMONIALES
Des solutions pour épargner, préparer et transmettre
Nous examinons l'horizon de placement, les risques, les frais, la situation familiale et les conséquences fiscales.
Contrat de capitalisation
Investir et organiser une transmission patrimoniale, notamment par donation du contrat.
Plan d’Épargne Retraite
Préparer un capital pour la retraite et étudier les possibilités de déduction fiscale.
Une stratégie d’ensemble
Associer plusieurs enveloppes selon les besoins de disponibilité, l’horizon et la transmission.
UN PARCOURS CLAIR
Les étapes de notre analyse
- 01Besoins de liquidité
- 02Horizon de placement
- 03Risques et frais
- 04Transmission
ON EN PARLE ?
Besoin de comparer ces trois solutions ?
Un bilan patrimonial permet d’identifier les solutions les mieux adaptées à vos projets, tout en examinant leurs coûts et leur fonctionnement.